Edgar Fonseca, editor

Los bancos públicos y privados, afiliados a la Asociación Bancaria Costarricense (ABC), reportaron, entre enero y mayo del presente año, 189 operaciones sospechosas, (76,2%) de un total de 248 reportes, por un monto de $113,8 millones, trascendió este jueves.

Los reportes de los bancos fueron hechos ante el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), se informó en el marco del  VII Congreso Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, en el que participan representantes de diversos bancos nacionales y extranjeros.  

El evento se celebra de manera virtual, dijeron sus organizadores.

¿Qué son operaciones sospechosas?

La mayoría de las personas reportadas por operaciones sospechosas son costarricenses con domicilio en San José, aunque también hay ciudadanos de Nicaragua, Venezuela, Colombia y Estados Unidos, entre otros, resaltó un informe de dicha actividad. 

Explicaron que las operaciones sospechosas o inusuales son aquellas que no se ajustan al patrón de transacción habitual de cada cliente, que resultan sin justificación material, económica o legal evidente, o de complejidad injustificada. Estas operaciones deben ser comunicadas directamente a la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD, en forma confidencial. 

Entre las actividades mayormente reportadas –informó ICD– se encuentran: servicios administrativos, consultorías, actividades informáticas, agentes inmobiliarios, contabilidad y auditoría y actividades de transporte, entre otras.

La ABC puntualizó la obligatoriedad para una serie de sectores de adoptar mecanismos de prevención en materia de legitimación de capitales e implementar medidas para identificar los riesgos de lavado. Dentro de estos se incluyen, por ejemplo: casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, algunas organizaciones sin fines de lucro. También los abogados, notarios y contadores, los proveedores de servicios fiduciarios, cualquiera que preste facilidades crediticias, como casas de empeño y prestamistas, entre otros. 

De los más regulados

“El Sector Financiero es de los más regulados en materia de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, por eso trabaja de manera permanente en este campo, no solo realizando responsablemente los reportes que corresponde ante el ICD, sino que procuramos que los funcionarios bancarios estén al día en materia regulatoria, de mejores prácticas de prevención y modos de operación de las bandas organizadas, muestra de ello es el congreso que iniciamos hoy”, destacó María Isabel Cortés, Directora Ejecutiva de la ABC. 

Ve fundamental que todos los sectores, en especial los no financieros, asuman el compromiso de trabajar articuladamente con las autoridades, para lograr el éxito de las estrategias de prevención y control que se proponen.

“El reto está en el uso de nuevas tecnologías y sistemas que nos permitirán ejercer un mayor control”, aseveró Cortés.

Los reportes se dan en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.

En coordinación con las autoridades, los bancos con apoyo con las autoridades, para mejorar las estrategias de prevención y control, enfatizó un comunicado de dicho congreso. 

Durante el congreso, se informó, nueve conferencistas internacionales, de países como Estados Unidos, Perú, Argentina, Colombia, República Dominicana, Uruguay y Guatemala, brindarán una actualización sobre las principales herramientas en la lucha contra el lavado de dinero, el refuerzo de los sistemas en inteligencia y los departamentos de cumplimiento.  

  • Con información de Fanny Alvarado Q., ICC Asesores