Edgar Fonseca, editor

Un total de 347 operaciones financieras sospechosas por unos $383 millones, la mayoría en bancos, fueron detectadas en el primer semestre en el país, confirmó la Unidad de Inteligencia Financiera del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD).

Entre enero y junio del presente año recibieron 347 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), por el referido monto.

De esos reportes 263 fueron presentados por bancos, lo que representa un 75,8%, citó un informe de la Asociación Bancaria Costarricense (ABC).

La mayoría de las personas reportadas por operaciones sospechosas son costarricenses con domicilio en San José. También hay ciudadanos de Nicaragua, Colombia, Venezuela y Estados Unidos, según dicho informe. 

Operaciones sospechosas o inusuales son aquellas que no se ajustan al patrón de transacción habitual de cada cliente, que resultan sin justificación material, económica o legal evidente, o de complejidad injustificada. Estas operaciones –consigna dicho reporte– deben ser comunicadas directamente a la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD, en forma confidencial. 

La información trascendió en el marco del 8° Congreso Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo que realizará la ABC este 21 y 22 de julio, de manera virtual.

Participarán representantes de diversos bancos nacionales y extranjeros, ya que es un espacio de actualización para quienes trabajan diariamente en este campo.  

“El Sistema Bancario Nacional trabaja de manera permanente en este tema de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, no solo realizando responsablemente los reportes que corresponde ante el ICD, sino que procuramos que los funcionarios bancarios estén al día en materia regulatoria, de mejores prácticas de prevención y modos de operación de las bandas organizadas. Es importante recordar que nuestro sector es de los más regulados en esta materia”, destacó María Isabel Cortés, directora ejecutiva de la ABC. 

En el evento intervendrán once conferencistas internacionales, de Estados Unidos, Perú, Argentina, Colombia, España, Guatemala y Venezuela, que brindarán una actualización sobre las principales herramientas en la lucha contra el lavado de dinero, el refuerzo de los sistemas en inteligencia y los departamentos de cumplimiento.

Los organizadores dijeron que analizarán, entre otros temas, los riesgos derivados de la guerra en Ucrania, las amenazas emergentes a partir de las sanciones a capitales rusos y la prevención de delitos económicos en la era digital.

¿Operaciones sospechosas? 

Según el ICD, entre las actividades mayormente reportadas se encuentran: servicios administrativos, administración financiera, venta de automóviles, comercialización de textiles y calzado, construcción de carreteras y autopistas, alquileres, agentes inmobiliarios, actividades de programación informática y consultorías profesionales transporte entre otras. 

Existe la obligatoriedad para una serie de sectores de adoptar mecanismos de prevención en materia de legitimación de capitales e implementar medidas para identificar los riesgos de lavado. Dentro de estos se incluyen, por ejemplo: casinos, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, algunas organizaciones sin fines de lucro. También los abogados, notarios y contadores, los proveedores de servicios fiduciarios, cualquiera que preste facilidades crediticias, como casas de empeño y prestamistas, entre otros. 

Fuente: Fanny Alvarado Quirós, directora ICC Asesores